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Saldo no Mobills: entenda cada um dos conceitos

Homem utilizando o Mobills no celular simbolizando o tema Saldo no Mobills
Cecília Mesquita
Escrito por Cecília Mesquita

Confira o que significa saldo previsto, atual ou acumulado no Mobills.

Saldo no Mobills: entenda cada um dos conceitos

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Saldo previsto, saldo atual, saldo acumulado… O que significa cada uma dessas nomenclaturas no Mobills?

Se você usa o Mobills, já deve ter se deparado com esses termos. Por isso, hoje, vamos te explicar como são calculados alguns desses valores que aparecem na nossa ferramenta, e ainda te contar algumas outras curiosidades sobre esta funcionalidade.

Então, pode ficar tranquilo, porque esse mistério e suas dúvidas serão resolvidos. Você pode conferir uma explicação mais breve através do vídeo abaixo, que também está no nosso canal no Youtube, e continuar lendo o texto para ver detalhadamente como funcionam todos os conceitos de saldo no Mobills.

Saldo atual/Saldo Acumulado

Vamos começar com o ‘Saldo atual’, também conhecido como ‘Saldo acumulado’. Esse valor pode ser encontrado na tela principal do Mobills ou ao acessar o menu “Contas” e essa informação é o valor que representa o que você tem nas suas contas agora.

Como esse calculo é feito? A fórmula é bem simples:

 

Saldo Atual = Saldo Inicial das contas + (Receitas Efetivadas – Despesas Efetivadas)

 

Saldo previsto

Já o ‘Saldo Previsto’, é o valor que, de acordo com os seus lançamentos já registrados, representa o que você deve ter em caixa no final dos próximos meses. Você pode encontrar esse valor em diversos lugares no Mobills.

  • Tela principal do Mobills iOS, ao avançar para os meses seguintes.
  • Na tela ‘Contas’, ao avançar os meses.
  • Na tela ‘Movimentações’ (‘Extrato’, no Mobills Web), ao avançar os meses.

Como é calculado o Saldo previsto? Da seguinte forma:

 

Saldo Previsto = Saldo Atual + (Receitas Pendentes – Despesas Pendentes)

 

Mas é importante levar em conta que, caso você tenha lançamentos pendentes nos meses anteriores à data atual ou tenha lançamentos efetivados nos meses futuros, o Saldo Previsto levará essas informações em conta, viu?

Relatório de Variação

Quer mais? No Mobills, você pode acessar um relatório com a variação do seu saldo mensal em um período personalizado.

Exemplo: Você pode ver um gráfico de como seu saldo estava de Fev/2016 até como ele está previsto para Fev/2017, ou outros períodos determinados, basta você escolher. Quer saber como fazer isso? A gente te ensina! É só ver a explicação abaixo.

No Mobills Web

  • No Menu lateral, clique na opção “Contas” e vá para “Projeção de Saldo”;
  • Selecione as datas que você quer fazer a projeção. Em seguida, clique em Gerar Projeção de Saldo;
  • Agora é só analisar a projeção do seu Saldo.

Veja como seria nos prints abaixo.

Tela principal do Mobills Web

Tela principal do Mobills Web

 

Tela para Gerar Projeção de Saldo do Mobills Web

Tela para Gerar Projeção de Saldo do Mobills Web

 

Tela de Projeção de Saldo no Mobills Web

Tela de Projeção de Saldo no Mobills Web

 

Obs.: A versão do Mobills na web possui um relatório de projeção de saldo mais completo, mas existem alguns relatórios que você pode consultar também nas outras plataformas.

 

No Mobills Android

Você pode ver a projeção de saldo de cada conta.

Como? Siga os seguintes passos:

  • Acesse o Menu e clique em ‘Contas’;
  • Clique nos três pontos ao lado da conta;
  • Selecione a opção ‘Visão Geral’;
  • Você também pode ver a projeção de saldo de cada conta escolhendo a opção ‘Gráficos’.

Outra forma de fazer isso no Android é indo em Movimentações, onde você poderá ver as movimentações e os saldos dos meses passados, mês atual e dos meses futuros.

No Mobills iOS

Você pode ver os saldos dos meses passados, mês atual e meses seguintes direto na tela principal.

Os passos também são bem simples:

  • Acesse a tela Principal;
  • Para mudar o mês de visualização, basta clicar nas setinhas que ficam ao lado do mês informado no topo da tela.

Precisa reajustar o Saldo no Mobills?

Embora o seu saldo seja uma informação necessariamente precisa, em alguns casos pode ser preciso fazer um reajuste nele. Mas calma, explicaremos como reajustar seu saldo em cada uma das plataformas em que o Mobills pode ser utilizado.

Mobills Web

  • Para reajustar seu saldo no Mobills Web, acesse o menu ‘Contas’ e depois o submenu ‘Minhas contas’;
  • Escolha a conta que deseja reajustar o saldo, e então clique no lápis de edição que fica à direita.
  • Ao concluir, uma janela será aberta com as informações da sua conta. Na opção ‘Saldo’, você pode colocar o novo saldo para reajustar e, então, clicar em ‘Salvar’.

Veja a ilustração desse passo a passo nos prints abaixo.

Submenu 'Minhas Contas' no Mobills Web

Submenu ‘Minhas Contas’ no Mobills Web

 

Lápis de edição à direita da conta 'Carteira'

Lápis de edição à direita da conta ‘Carteira’

 

Local onde você deverá definir o novo saldo no Mobills Web

Local onde você deverá definir o novo saldo

Mobills Android

No Mobills Android, acesse a seção de ‘Contas’ no menu lateral esquerdo ou toque em ‘Contas’ na tela principal e, a seguir, na opção ‘Visão geral’. Feito isso, toque na conta que deseja reajustar o saldo, então, você pode seguir os seguintes passos:

  • Clique onde está escrito ‘REAJUSTAR SALDO’ (abaixo do seu ‘Saldo atual’) ou clique no lápis de edição e escolha a opção ‘REAJUSTAR SALDO’, como demonstrado nas imagens a seguir.
  • Após fazer isso, basta colocar o saldo que deseja e tocar em ‘SALVAR’.
  • Em seguida, aparecerá uma tela de reajuste de saldo, informando que uma transação de ajuste será criada. Então, você pode tocar em concluído e seu saldo será reajustado.

Tela da conta 'Carteira' no Mobills Android Tela de transição no Mobills Android Tela da conta 'Reajustar Saldo' no Mobills Android

 

Mobills iOS

  • Na tela principal, clique no quadro que mostra o seu saldo para abrir a seção das suas contas;
  • Após isso, aparecerá sua lista de contas. Clique naquela que deseja realizar o reajuste de saldo, então, clique na opção ‘Reajustar Saldo’ como demonstrado na imagem.
  • Feito isso, coloque o valor do novo saldo para reajustar e confirme o reajuste.

Tela principal no Mobills iOS Tela da conta 'Carteira' no Mobills iOS Tela 'Reajustar Saldo' no Mobills iOS

Ao reajustar o saldo, uma despesa ou receita será criada (dependendo do reajuste).

Obs.: No momento, essa funcionalidade não está disponível na Web, porém, em breve também traremos este recurso para esta plataforma.

Seu saldo está diferente em outras plataformas?

Caso você encontre alguma diferença no saldo acumulado entre as plataformas ou perceba que algum lançamento está faltando em alguma outra plataforma que você acessou, é importante primeiro identificar em qual plataforma os seus dados estão da maneira que você quer, ou seja, se é no Mobills Web ou no iOS/Android/Windons Phone.

Se seus dados estão da maneira que você quer no Mobills Web:

Se seus dados estão da maneira que você quer na Web, basta que você faça logout e login novamente nos dispositivos móveis, pois os dados serão baixados da Web para os dispositivos, que ficarão com os dados iguais aos da Web.

Seus dados estão da maneira que você quer nas outras plataformas (iOS, Android ou Windows Phone):

  1. Acesse o Mobills na Web;
  2. Deixe seus dados na web da maneira que você julga correto. Deixe-os exatamente como quer ver no smartphone/tablet;
  3. Faça logout do smartphone/tablet (somente depois de ter certeza que os dados na web estão da maneira que você quer ver no smartphone/tablet);
  4. Faça login novamente no smartphone/tablet e espere sincronizar;

Esse passo a passo faz com que os dados da Web, sejam enviados para o smartphone/tablet e evita que você possa ter dificuldades futuras na sincronização.

Obs.: É muito importante que você não faça logout do dispositivo móvel sem antes ter a certeza de que os seus dados estão do jeito que você quer na Web.

Qual funcionalidade você quer ver nos nossos próximos posts? Deixa aqui nos comentários, a gente vê tudinho, prometo!

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Sobre o autor

Cecília Mesquita

Cecília Mesquita

Cecília Mesquita, 25 anos, estudante de Jornalismo e estagiária de Social Media do Mobills. Desenvolveu uma paixão por estudar economia e educação financeira logo no início de estágio. Principais Hobbies: escrever, assistir séries e platinar jogos na Steam.