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Aprenda tudo sobre o Módulo de investimentos do Mobills

Smartphone simbolizando o lançamento do módulo de investimentos do Mobills
Cecília Mesquita
Escrito por Cecília Mesquita

Atendendo às sugestões recebidas de vocês, nossos MB’s, lançamos essa funcionalidade que era tão esperada. Agora é só acompanhar direitinho e ver seu patrimônio crescer!

Aprenda tudo sobre o novo Módulo de investimentos do Mobills

Banner convidando para o site do Mobills

Temos uma novidade quentinha saindo do forno.

Atendendo às sugestões recebidas de vocês, nossos MB’s, lançamos uma funcionalidade voltada para quem quer fazer seu dinheiro crescer e acompanhar isso de perto!

É o módulo de investimentos do Mobills! Uma ferramenta primordial para quem busca controlar seus investimentos e analisar o crescimento do seu patrimônio.

Mas calma aí, caso você não tenha experiência no mundo de investimentos ou ainda não teve a possibilidade de investir seu dinheiro e por isso não conhecia muito sobre esta temática de investimentos, não precisa se preocupar.

Aqui no Portal Mobills temos vários artigos relacionados a este assunto, ou seja, você tem um verdadeiro catálogo de informações apenas esperando para ser consultado.

Confira nas duas próximas seções.

Obs.: Se você já é investidor e quer apenas entender como irá funcionar o módulo de investimentos do Mobills, pode pular os dois próximos tópicos.

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Módulo de investimentos do Mobills

Para acessar essa nova funcionalidade, basta abrir o aplicativo Mobills e tocar em ‘Mais Opções’ que fica no cantinho inferior direito da tela. Depois, na aba ‘Gerenciar’, clique em ‘Investimentos’.

Print da aba 'Gerenciar' do Mobills

Print da aba ‘Gerenciar’ do Mobills

Definindo seu perfil de investidor

Porém, na primeira vez que você for acessar a funcionalidade, antes de passar pro módulo de investimentos propriamente dito, nós vamos fazer um pequeno teste com você. Coisa rápida.

São algumas perguntas que vão nos ajudar a identificar qual o seu perfil de investidor.

Existem quatro perfis diferentes definidos no nosso teste: Conservador, Moderado, Moderado Agressivo e Agressivo.

Para cada perfil, nós sugerimos uma carteira de investimentos personalizada.

Ela dirá, resumidamente, quantos % do seu dinheiro (disponível para investimentos) deve ser aplicado em cada categoria de investimento.

Tela perfil de investidor do Mobills

Tela mostrada na primeira vez que você for acessar o módulo de Investimentos

Tela do Mobills com um exemplo de perfil de investidor

Exemplo de perfil de investidor

Após fazer o teste, você verá essa tela.

Card de boas-vindas ao investidor no Mobills

Card de boas-vindas ao investidor

Mais informações sobre o perfil de investidor

Para ver sua carteira recomendada, ler mais sobre o seu perfil ou refazer o teste, toque no ícone que fica no canto superior direito (para o Mobills Android) ou, se for no Mobills iOS, toque em Investimentos na barra superior e escolha ‘Perfil’.

Tela sobre como Acessar perfil no Mobills Android

Acessar perfil no Mobills Android

Tela de perfil no Mobills Android

Tela de perfil no Mobills Android

Tela de perfil no Mobills iOS

Tela de perfil no Mobills iOS

Como adicionar seu primeiro investimento no Módulo de investimentos do Mobills

Para começar, no Mobills Android, clique no botão mais para adicionar seu primeiro investimento.

No Mobills iOS, clique em Novo investimento ou nos três pontinhos da barra superior e, em seguida, em Novo investimento.

Tela inicial de investimentos no Mobills

Tela inicial de investimentos

Na tela que vai aparecer, nós vamos colocar as informações do investimento.

Tela para inserir um investimento no Mobills

Tela para inserir um investimento no Mobills

Vou explicar cada um dos campos:

  • Nome: Escolha um nome que te ajude a identificar qual é esse investimento;
  • Valor: Se refere ao valor do seu investimento na data inicial;
  • Corretora: É o local onde seu dinheiro está investido, pode ser um banco ou uma corretora de valores. Ao clicar nesse campo, aparecerá várias opções para que você possa selecionar a sua;
  • Data Inicial: É a data que você escolhe para começar a controlar seu investimento;
  • Categoria: Aqui, você deverá selecionar se o seu investimento tem a característica de Renda fixa, Renda variável, Multimercado ou Cambial;
  • Tipo: Como o próprio nome diz, você deverá selecionar o tipo do seu investimento. Se ele é, por exemplo, um título do Tesouro Direto, Ações, Poupança, Fundos de investimento entre outros;
  • Aniversário: É o dia em que você deve atualizar o valor de seu investimento. Nós vamos te lembrar de atualizar seu investimento todas as vezes que esse dia chegar.

Além disso, você também pode clicar em ‘Mais informações’ e definir outros parâmetros para seu investimento, tais como: risco, data final, índice e percentual de variação.

Lembrando que essas opções adicionais não afetarão os cálculos da funcionalidade, servem apenas para que você adicione mais informações e possa deixar tudo bem organizado.

Pronto, informações preenchidas. Salve o investimento.

Aquela tela que agora há pouco estava vazia, já te mostrará o investimento registrado e o valor do seu patrimônio total.

Confira um exemplo na imagem abaixo.

Representação de investimento na tela inicial do Mobills

Representação de investimento na tela inicial

Para ver os detalhes de cada investimento cadastrado, basta clicar sobre eles.

À medida que você for registrando os aportes e atualizando o valor do investimento, verá o gráfico subindo e seu patrimônio crescendo.

Como aplicar mais dinheiro no seu investimento?

Para aplicar mais dinheiro no seu investimento, clique no botão (+) e, em seguida, em Novo aporte. Depois, insira o valor e a data que incluiu esse montante no investimento.

No Mobills iOS funciona da mesma maneira, mas você deve tocar nos três pontinhos da barra superior para adicionar um novo aporte.

Como atualizar o valor e ver o rendimento do seu investimento?

Para atualizar o valor e ver qual foi o rendimento do seu investimento, clique novamente no botão (+) e, então, clique em nova atualização.

No Mobills iOS, clique nos três pontinhos e em Nova Atualização, insira o valor atual do investimento e você já pode ver o rendimento da conta em relação ao último valor.

Gráficos no Módulo de investimentos do Mobills

Nesse outro exemplo, veja como ficam os gráficos.

Você pode ver a variação de seu patrimônio, a variação dos rendimentos nos últimos meses e o registro de quais foram as últimas atualizações feitas.

Acesso simplificado a índices financeiros

Voltando para a tela inicial dos investimentos, você pode acompanhar o seu patrimônio total e, de brinde, deixamos um acesso fácil para os índices financeiros. Basta clicar nos índices que se encontram barra inferior tanto no Mobills Android como no iOS.

Veja alguns dos índices que são mostrados no aplicativo.

Módulo de investimentos não está integrado aos outros dados do Mobills

Vale lembrar: Os valores registrados no módulo de investimentos não interagem com os valores do seu controle financeiro no Mobills. O controle dos investimentos, pelo menos por enquanto, é um controle à parte.

É apenas a primeira versão do Módulo de investimentos do Mobills

Outra coisa interessante de destacar é que esta é a primeira versão dessa funcionalidade, sendo assim, ela ainda deve passar por algumas atualizações para que fique cada vez melhor.

Ajude-nos a melhorar essa funcionalidade

Quer ver alguma coisa diferente no Módulo de investimentos do Mobills? Mande sua sugestão para a gente! Feedbacks são sempre bem-vindos.

Se houver algo em que possamos ajudar, não hesite em falar com a gente!

Basta entrar em contato através de nosso e-mail (suporte@mobills.com.br) ou acessar nossa Central de Ajuda para falar com algum dos membros da nossa equipe.

Então é isso, espero que vocês tenham gostado desta grande novidade no Mobills e que sigam acompanhando o Portal para saber das novidades em primeira mão.

Veja agora o nosso vídeo sobre esta funcionalidade e um forte abraço!

Vídeo do canal do Mobills no Youtube sobre o Módulo de investimentos

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