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Day Trade: O que é e como funciona (Guia 2023)

É possível ganhar dinheiro na bolsa de valores no curto prazo? Leia o artigo e descubra agora as vantagens e desvantagens do day trade!

Artigo escrito por Marcos Vitor em 23 de Maio de 2023

Nos últimos anos, o número de pessoas que fazem day trade cresceu exponencialmente.

Segundo dados da B3, o número de Traders não só está crescendo de forma acelerada, como está representando uma parcela cada vez maior do número total de pessoas que fazem investimentos.

Provavelmente, você já deve ter visto nos filmes aqueles profissionais que ficam o dia inteiro tentando ganhar dinheiro diante de várias telas de computadores.

Mas, com o desenvolvimento das ferramentas, hoje em dia, eles podem fazer isso com apenas um computador e sem sair de casa.

Realizando operações de curto prazo, esses investidores esperam ganhar dinheiro no mercado e fazer disso uma fonte de renda.

Mas, no que consiste essa estratégia? Neste artigo, vamos te mostrar tudo sobre day trade para iniciantes! Então, vamos nessa?

O que é day trade?

Day Trade é o nome que se dá à operação de compra e venda de ativos financeiros realizadas dentro do intervalo de um dia.

Nesse sentido, não faz diferença se a negociação durou 10 segundos ou 10 horas, se foi aberta e fechada no mesmo dia, é day trade.

Os investidores que fazem esse tipo de operação podem negociar vários ativos diferentes, como ações, derivativos, criptomoedas, entre outros.

Contudo, é comum escolher ativos mais voláteis para maximizarem o potencial de ganho com as oscilações diárias.

Além disso, o trader pode ganhar tanto com a queda quanto com a subida do mercado, a depender das suas análises.

E o que é trader?

Trader, ou day trader, é o nome dado para investidores que realizam operações de day trade.

Como funciona o day trade

Na prática, o investidor que faz day trading analisa alguns indicadores de tendência para descobrir qual é o melhor momento de entrar e de sair de uma operação e, assim, ganhar dinheiro.

Caso o mercado se comporte conforme suas expectativas, ele ganhará a diferença entre o preço de compra e o preço da venda do ativo.

Por exemplo: Se você comprar 100 ações por 20 reais e vender e vender as mesmas 100 ações por 21 reais, então nesta operação haverá um lucro de 100 reais.

Assim, para lucrar nesse tipo de operação, os day tarders utilizam uma série de ferramentas que se propõem a determinar o comportamento futuro dos preços baseado no comportamento passado.

Nesse sentido, a ferramenta mais poderosa do mercado é a análise técnica.

Cursos de day trade para iniciantes (Grátis)

A operação de day trade pode parecer difícil num primeiro momento, porém ao buscar conhecimento é possível se tornar um trader de sucesso.

Para isso, livros, e-books, vídeos, podcasts e até cursos são feitos para auxiliar o trader a se desenvolver e aumentar as possibilidades de ganho.

Por isso, em parceria com a Toro Investimentos estamos disponibilizando diversos cursos de formação para Trader iniciante ao abrir sua conta na corretora, e o melhor totalmente grátis.

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Ferramentas para operar day trading

Abaixo segue as principais ferramentas e conceitos que todo Trader deve saber para ter sucesso em suas operações.

Análise técnica

Segundo a análise técnica, é possível, através dos gráficos, identificar o melhor momento de abrir e fechar uma posição.

Nesse sentido, o que aconteceu ontem pode determinar o que acontecerá hoje, e a configuração gráfica dos preços tende a se relacionar com a direção que eles tomarão no futuro.

Os primeiros trabalhos de análise técnica datam do início do século XX, quando dois jornalistas publicavam um informativo financeiro que mais tarde viria a ser o The Wall Street Journal.

Ao longo dos anos, eles apresentaram suas teorias sobre o comportamento do mercado em artigos do jornal.

Então, o conjunto desses textos seria posteriormente reunido, gerando o que pode ser considerado o início da análise técnica.

As principais características da análise técnica são:

  • Os preços se movem em tendências e todas as notícias já estão consideradas no preço atual de mercado;
  • Analisa os dados gerados pelas transações como preço e volume;
  • Utiliza os gráficos na busca de padrões;
  • Visualiza a ação dos componentes emocionais presentes no mercado;
  • Analisa as tendências e busca determinar alvos (até onde os preços irão se movimentar).

No uso dessa ferramenta, existem alguns conceitos que você precisa conhecer.

Conceitos importantes

Para entender melhor a análise técnica, precisamos conhecer os indicadores mais usados nas análises dos traders.

Suporte

Suporte é um nível, ou região, de preços onde a força dos compradores supera a força dos vendedores.

Na prática, é quando os preços dos ativos vêm apresentando cotações cada vez mais baixas até atingirem um nível onde os compradores entram no mercado comprando esses mesmos ativos.

Isso faz com que a tendência anterior, que era de queda, seja pausada, ou, até mesmo, revertida em uma nova tendência, dessa vez de alta.

Veja o exemplo a seguir.

day trade suporte
Análise técnica – Suporte

No momento em que os compradores ganham força, a tendência anterior de baixa é pausada num primeiro momento e, logo em seguida, é revertida.

Os preços voltam a cair, mas note como as setas azuis indicam um claro ponto de suporte no gráfico. Isso é o que chamamos de reta de suporte.

Resistência

Resistência é o inverso do suporte.

As cotações vêm apresentando preços cada vez mais elevados em uma tendência de alta, mas chega o momento em que os vendedores ganham força perante os compradores.

Então, esse movimento de alta é pausado, e pode se transformar numa reversão para uma nova tendência de baixa, ou simplesmente fazer com que os preços não continuem subindo.

Veja o exemplo a seguir.

day trade resistência
Análise técnica – Resistência

Note que as cotações do ativo vinham apresentando preços cada vez maiores, numa clara tendência de alta, representada pelas setas verdes.

No momento em que os vendedores ganharam força em relação aos compradores, a tendência foi interrompida e o ativo começou a “andar de lado”, e toda vez que chegava próximo à região de resistência, voltava a cair.

Média móvel

 A média móvel é um indicador que representa a média de cotações no período estipulado.

Com isso, o especulador pode acompanhar quais foram os preços médios de um ativo ao longo do tempo.

A ideia por trás é que a média móvel suaviza os movimentos do preço, ou seja, retira os ruídos, representados pelas oscilações fortes.

Dessa forma, o comportamento do preço do ativo torna-se mais simples e claro de entender.

Contudo, existem vários tipos de média móvel: a simples, a exponencial, a ponderada e a de Hull. Ademais, o uso de cada uma delas vai depender da estratégia de cada pessoa.

Além disso, o período analisado também vai variar de acordo com a análise de cada profissional.

Veja o exemplo a seguir.

day trade média móvel
Análise técnica – Média móvel

No gráfico temos uma média móvel simples de 50 períodos em verde e uma média móvel exponencial de 21 períodos em azul.

Alguns traders consideram que, quando as linhas se cruzam, é um momento de comprar ou vender.

Além desses três conceitos, eles utilizam vários outros, como Ponto Pivô, Bandas de Bollinger, Fibonacci, Hilo, entre outras.

Por fim, eles também podem observar padrões gráficos, ou seja, quando o gráfico forma uma certa figura, pode ser um indicador de compra ou venda.

Naturalmente, quais indicadores utilizar vai depender da estratégia de cada profissional.

Vantagens e desvantagens do day trade

Naturalmente, como toda estratégia para se ganhar dinheiro, o day trade tem as suas vantagens e desvantagens.

E são elas que vamos conhecer agora.

Vantagens de fazer Day Trading

  • Alavancagem: em alguns mercados, não é necessário ter todo o dinheiro do ativo para operar, basta ter uma garantia;
  • Ganhar com a queda: no day trade, é possível ganhar tanto com a queda quanto com a subida do mercado;
  • Lucros no curto prazo: nesse tipo de operação, há a possibilidade de se ter altos lucros em pouco tempo;
  • Agilidade: o profissional pode se beneficiar das oscilações diárias da bolsa;
  • Permite liquidez diária: Seu lucro é diário e fica disponível para uso imediato a cada dia;
  • Controlar prejuízo: Com as ferramentas de Stop Loss é possível controlar os prejuízos e mirar grandes ganhos.

Desvantagens de fazer Day Trading

  • Dificuldade de determinar o comportamento dos preços no curto prazo;
  • Possibilidade prejuízos: quando o investidor se alavanca, ele pode ter uma perda superior à quantia aplicada na operação;
  • Custos mais altos: a alíquota de IR sobre os lucros é mais alta e a taxas de corretagem são mais frequentes;
  • Risco maior: diante da imprevisibilidade do curto prazo, existe uma grande chance de sua análise não prever as oscilações dos ativos;
  • Necessidade de muito tempo para acompanhar o mercado.

Qual a melhor corretoras para day trade?

Ter uma plataforma ágil e estável é fundamental para termos um bom desempenho no day trade.

Isso porque algumas operações duram apenas alguns segundos, então é preciso ter uma informação rápida e precisa.

Pensando nisso, hoje a melhor corretora para operar day trade é a Toro Investimentos.

A Toro Investimento possui vários benefícios do Trader iniciante ao avançado, como:

  • Plataforma Toro Trader (App completo e grátis para operar);
  • Cursos gratuitos de formação do trader do básico ao avançado;
  • Assessoria especializada para traders;
  • Profit Pro gratuito para clientes;
  • Estabilidade e disponibilidade de excelência para operar.

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Simulador de day trade

Um simulador é uma ferramenta que permite que você opere na bolsa de valores sem colocar seu dinheiro em risco.

Através dessas simulações, você pode se sentir mais confiante para operar de verdade e começar a multiplicar seu capital.

Contudo, da mesma forma que as plataformas, existem uns melhores que os outros.

Por isso, separamos uma lista com os melhores para você conhecer.

É importante entender que é preciso ter uma estratégia para operar no simulador.

Isso porque, sem estratégia, você vai perder seu dinheiro virtual e nunca vai se sentir confiante para operar com dinheiro real.

Portanto, além da parte prática, estude bastante para fortalecer seus conhecimentos.

Imposto de Renda no day trade

O imposto de renda é um pouco delicado para quem faz day trade, pois a alíquota sobre o lucro é de 20% e não há isenção. Ou seja, a cada R$ 1.000,00 reais de lucro, é preciso pagar R$ 200,00 em impostos.

Por isso, os tributos são bastante onerosos para um trader.

Mas, fique atento: o imposto é cobrado sobre o lucro mensal e não sobre o lucro de cada operação. Isto é, ao final do mês, você soma suas perdas e seus ganhos para calcular o imposto a pagar.

Além disso, o imposto incide somente sobre o lucro. Em caso de prejuízo, você não tem que pagar nada e ainda pode compensar o lucro de outro mês.

Por fim, essa compensação só pode ser feita com outras operações de day trade.

Mas, como você paga? Através de uma DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais). Na DARF, será necessário pagar somente 19%, pois 1% já é retino na fonte.

Então, ao final do mês, depois de ter calculado o valor a pagar, você fará o seguinte processo:

  1. Ao final do mês, calcule o quanto você terá que pagar à Receita Federal;
  2. Digite no Google “Sicalc Web” e clique no primeiro link;
  3. Clique em “Cálculo e Emissão de Darf On Line de Tributo e Contribuições da Pessoa Física” e, depois, em “Preenchimento Rápido”; e
  4. Preencha as informações necessárias, emita a Darf e pague até o último dia útil do mês.

O boleto pode ser pago pelo celular, e o pagamento deve ser feito até o último dia útil do mês subsequente ao mês em que o lucro foi obtido.

Diferença de Day Trade e Swing Trade

Aprendemos que operações que acontecem dentro do mesmo dia são chamadas de Day Trade.

Por outro lado, caso você abra e feche a operação em dias diferentes, você realizou um swing trade. Para entender mais da diferença entre Day Trade e Swing Trade, veja nosso vídeo abaixo:

Se preferir, assista um vídeo sobre a diferença entre day trade e swing trade.

Termos comuns do Day Trader

  • Zerar posição: É o termo utilizado quando o trader vende todas seus ativos comprados em uma operação, ou seja, ele encerrou a operação vendendo o mesmo tanto que comprou;
  • Stop Loss: É um mecanismo utilizado para configurar na operação até quanto você estaria disposto a perder e assim deixando configurado de forma automática esse gatilho;
  • Stop Gain: É um mecanismo utilizado para garantir um lucro em uma operação, assim deixando configurado de forma automática esse gatilho vender com lucro;
  • Alavancagem: É o mecanismo de comprar muito mais ações do que você tem de dinheiro disponível;
  • Margem Garantida: É o valor que você precisa de garantia para conseguir operar com alavancagem.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

O que é Day Trade?
O que significa Day Trade?
Qual a melhor plataforma para Day Trade?
Qual a melhor corretora para Day Trade?

Afinal, day trade vale a pena?

Segundo um estudo feito pela FGV, com base em dados fornecidos pela CVM, 92,1% das pessoas que se arriscam no day trade param em menos de um ano.

Além disso, dos que continuam após esse período, 97% perderam dinheiro, e, quem ganhou, faturou menos de R$ 300,00 por dia.

De acordo com Bruno Giovannetti, um dos autores da pesquisa, os ganhos estão muito mais ligados à sorte do que à técnica.

Ele disse que o day trade “é muito mais parecido com cassino, em que, à medida em que a pessoa vai repetindo as jogadas, a chance de continuar acertando diminui.”

Esses dados podem ser melhor entendidos pelo fato de que o comportamento dos preços no curto prazo é imprevisível e quase impossível de determinar.

Desse modo, podemos concluir que o day trading não tem uma boa relação de risco-retorno e pode ser bastante prejudicial para o seu patrimônio.

Caso você queira tentar, é recomendável estudar bastante e desenvolver a parte emocional para aumentar suas chances de sucesso.

VEJA TAMBÉM Melhores Plataformas de Day Trade

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Escrito por Marcos Vitor Especialista em Investimentos

Marcos Vitor é consultor financeiro, economista (UFC), analista CNPI (APIMEC), especialista em investimentos (ANBIMA) e acredita no poder da educação financeira para transformar vidas.

  • Consultor financeiro
  • Economista (UFC)
  • Analista CNPI (n° 3772)
  • Especialista em Investimentos Anbima (CEA)
  • Criptomoedas (NovaDAX)

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