Como controlar seu cartão de crédito no Mobills WebBanner convidando pra conhecer o Mobills Web

Os cartões de crédito são, para a maioria das pessoas, o motivo que as leva à desorganização financeira.

Confiar que você poderá pagar tudo depois com a chegada da fatura não é uma ótima maneira de alcançar a tranquilidade financeira.

Com um planejamento financeiro bem elaborado no aplicativo Mobills, os cartões de crédito podem ser utilizados a seu favor.

Como gerenciar seu cartão de crédito no Mobills Web

 

Como adicionar o seu Cartão de Crédito no Mobills

Com o Mobills você pode registrar quantos cartões de crédito quiser para ter um maior controle sobre os seus gastos.

Agora, vamos te mostrar como você pode adicionar seu cartão ao Mobills:

A partir da tela inicial (dashboard), vá até o guia lateral esquerda e clique em “Cartão de Crédito”.

Vai aparecer algumas opções, então aperte em “Meus cartões”.

Clique no ícone de mais (+) que se encontra no canto inferior direito da tela.

Ao criar, vai aparecer uma nova janela para você inserir algumas informações necessárias:

Nome do cartão: É como você vai identificar o cartão. Por exemplo: Nubank, Itaú, Supermercado, etc.

Bandeira: Escolha qual a bandeira de seu cartão. Isso não influenciará nenhum cálculo ou funcionalidade do Mobills. Essa opção é apenas para ajudá-lo a identificar qual o cartão de crédito.

Limite: Qual é o valor do limite de seu cartão de crédito? Insira o valor nesse campo para que o Mobills possa ajudá-lo a não estourar esse limite.

Dia do fechamento: É o dia que sua fatura passará de aberta para fechada, após esse dia as despesas serão adicionadas à próxima fatura em aberto.

Dia do pagamento: Dia do pagamento ou dia do vencimento é o dia em que sua fatura deve ser paga.

Vincular o cartão a uma conta: Você precisa vincular seu cartão a uma conta (carteira ou conta-corrente, por exemplo), significando que as faturas desse cartão serão pagas com a conta que você escolher. Isso também fará com que as despesas do cartão de crédito sejam contabilizadas em sua projeção de saldo.

Depois que preencher tudo corretamente, clique em “Salvar” no canto inferior direito.

Como editar um Cartão de Crédito no Mobills

Se você precisa fazer alguma alteração nas informações de seu cartão de crédito, então siga as seguintes instruções:

Aperte nos três pontinhos (°°°) no canto superior direito de seu cartão de crédito.

Clique em “Editar cartão de crédito”.

Altere a informação que deseja.

Aperte em “Salvar” no canto inferior direito da tela.

Como arquivar um Cartão de Crédito no Mobills

Quando você arquiva um cartão, todas as despesas continuarão a existir e apenas o cartão não será mais exibido nas listagens.

Essa função serve para quando você tiver cancelado um cartão de crédito e ainda quer continuar vendo as despesas feitas a partir dele.

Para arquivar um cartão de crédito, é preciso seguir o seguintes passos:

Aperte nos três pontinhos (°°°) no canto superior direito de seu cartão de crédito.

Clique em “Arquivar Cartão de Crédito”.

Será exibida uma mensagem de Atenção na sua tela, então aperte em “Arquivar”.

Se quiser desarquivar depois, então siga os passos:

Vá até o guia lateral esquerda e clique em “Cartão de Crédito”.

Vai aparecer algumas opções, então aperte em “Arquivados”.

Clique no símbolo redondo azul para desarquivar.

Como deletar um Cartão de Crédito no Mobills

Atenção: Ao excluir um cartão de crédito, todas as despesas relacionadas a esse cartão também serão excluídas! Mesmo faturas que já foram pagas, serão excluídas. Por isso você deve ter total certeza de que deseja fazer isso antes de deletar um cartão, pois essa ação não pode ser desfeita!

Para deletar um cartão de crédito, você precisa primeiro arquivá-lo para depois apagá-lo. Portanto, siga os passos dito no tópico anterior.

No lugar de clicar no símbolo redondo azul, aperte nos três pontinhos (°°°).

Depois aperte em “Deletar cartão de crédito”.

Será exibida uma mensagem de Atenção na sua tela, então aperte em “Deletar”.

Como criar uma despesa no Cartão de Crédito no Mobills

Quando você cria uma despesa, você pode criar imediatamente a partir de algum de seus cartões de crédito já existentes.

Clique no ícone de mais (+) que se encontra no canto direito do cartão de crédito escolhido.

Ao criar, vai aparecer uma nova janela para você inserir algumas informações necessárias:

Valor: o valor de sua despesa.

Descrição: É como você vai identificar aquela despesa específica. Por exemplo: Mc Donald’s, Compras do mês, Almoço com amigos, etc.

Data: Quando essa despesa foi feita? Geralmente é “hoje”, mas você pode alterar a data.

Categoria: Para ficar mais fácil para você gerenciar suas despesas, então você pode atrelá-la a alguma categoria, como Alimentação, Lazer, Pagamentos, etc.

Cartão: A qual cartão de crédito sua despesa está atrelada? Por mais que você já tenha selecionado no início do processo, nessa opção, você pode mudar o cartão.

Faturas: Escolha para qual fatura a despesa deve ir. Esse mês? O próximo?

Para adicionar mais detalhes da despesa, basta clicar em “Informações adicionais” embaixo de faturas.

Parcelas: Sua despesa foi parcelada? Se sim marque a opção e informe em quantas parcelas foram.

Tags: As tags são um ótimo meio para organizar suas receitas e despesas no Mobills. Elas funcionam como etiquetas que podem ser adicionadas aos seus lançamentos.

Assim como as categorias, as tags podem ser usadas ​​para agrupar seus lançamentos, porém são mais flexíveis pois diversas tags podem ser aplicadas em uma única despesa ou receita.

Digamos que você tem uma categoria “Alimentação”. Nela você cadastra todas as despesas com alimentação, mas você deseja saber quanto gasta apenas com almoço.

Quando você for cadastrar uma despesa de lanche, além de marcar a categoria “Alimentação”, você irá adicionar a tag “lanche”. Portanto, será fácil você descobrir quanto gastou com lanches.

Observações: Caso você queira anotar alguma observação a mais sobre aquela despesa, então utilize essa opção.

Depois de inserir todas as informações necessárias, clique em “Salvar”.

Como editar e excluir uma despesa no Cartão de Crédito no Mobills

Vá até o guia lateral esquerda e clique em “Cartão de Crédito”.

Vai aparecer algumas opções, então aperte em “Despesas do cartão”.

Selecione o cartão de crédito que a fatura que você quer editar está.

Depois você escolhe em qual fatura a despesa está.

Aperte no ícone ao lado do valor que simboliza edição.

Vai abrir uma nova janela, então você edita as informações que deseja.

Se a sua compra foi parcelada, então você pode escolher entre editar somente essa despesa, editar essa despesa e as futuras e editar todas as despesas, incluindo as passadas.

Depois de editar tudo que deseja, aperte em “Salvar”.

Para excluir basta clicar no ícone do lado do ícone de edição.

Como a despesa foi parcelada, então ele pergunta se deseja deletar somente essa despesa, essa despesa e as futuras ou todas as despesas, incluindo as passadas.

Quando marcar a opção desejada, clique em “Deletar”.

Como pagar a fatura do seu Cartão de Crédito com o Mobills

Quando você pagar a sua fatura de seu cartão crédito, não se esqueça de marcar no Mobills. Por isso, siga os passos a seguir:

Aperte no ícone do lado da descrição do cartão.

Vai aparecer duas opções e você aperta em “Pagar fatura”.

Vai abrir uma nova janela, então clique em “Pagar”.

Você pode mudar a conta que seja retirar o dinheiro da despesa, mas geralmente é a mesma que você escolheu quando criou o seu cartão.

Como pagar parcialmente a fatura do seu Cartão de Crédito com o Mobills

Para pagar parcialmente, então siga os passos do tópico anterior e clique em “Pagar parcial”.

Vai abrir uma nova janela e leia com atenção o que está escrito nela. Então, o insira o valor que deseja pagar parcialmente e aperte em “Pagar”.

Como fazer uma transação de estorno no seu Cartão de Crédito com o Mobills

Se você deseja estornar algum valor de seu cartão, então siga os passos do tópico anterior e depois aperte nos três pontinhos (°°°) ao lado da opção de pagar fatura.

Vão ser mostradas algumas opções, então você clica em “Estorno”.

O nova janela será aberta, então insira o valor que será estornado de seu cartão, depois a descrição de acordo com alguma despesa existente no seu cartão, por exemplo: Mc Donald’s.

Depois clique em “Salvar”.

Como reabrir uma fatura do seu Cartão de Crédito com o Mobills

Caso você queira reabrir uma fatura que já foi paga, então siga os passos anteriores para chegar até a fatura do seu cartão, aperte no símbolo ao lado do nome de seu cartão.

Espero que o nosso tutorial tenha lhe ajudado, mas se ainda tiver alguma dúvida não deixe de nos contatar! Nosso e-mail de suporte ao cliente suporte@mobills.com.br.

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LEIA TAMBÉM:

Como utilizar a funcionalidade Orçamentos no Mobills Web

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